創業家最常見的傳承規劃，是「還沒規劃」。資產越多、跨的國境越多，「順其自然」的成本就越高——遺產稅最高 20%、境外盈餘有 CFC、臨終前移轉會被拉回課稅。家族辦公室服務，就是把這些變數一次放上桌，設計成一張可以執行的藍圖。
我們不賣「大全套」。每個階段結束都交付書面成果，您看完成果再決定要不要走下一步。
聽您說。盤點資產類型與家族結構，現場指出三個最需要優先處理的風險點。不用準備完整文件，帶著問題來就好。
境內外資產全盤點：遺產稅暴險試算、贈與空間計算、CFC 與海外所得合規檢核。產出一份「家族資產風險地圖」，數字說話。
依健檢結果設計方案：分年贈與時程表、控股公司或閉鎖性公司架構、保險與信託配置。涉及法律文件時由合作律師協作，成本事前彙總。
藍圖不是紙上談兵：贈與執行追蹤、家族成員申報統籌、法規變動主動通報（例如免稅額調整、CFC 新函釋），每季家族會議檢視進度。
每個建議都附試算：不做「聽起來很厲害」但算不出效益的架構。省多少稅、花多少成本，一張表看完。
我們只做經得起核課期間檢驗的規劃。歷史問題用合法途徑處理（如稅捐稽徵法 §48-1 自動補報），不碰灰色地帶。
我們不銷售保單、基金或信託商品，收入只來自專業服務費——所以建議只對您的利益負責。
每年 244 萬的贈與免稅額，錯過就是錯過；死亡前 2 年的移轉會被拉回課稅。越早開始，工具越多、成本越低。